本周观点: 政策支持与基本面改善，互金板块长期发展动力充足 9 月末发布的多项货币政策均直接有利于互金板块，使其大幅抬升，成为A 股先锋队。给予券商、银行、保司的五千亿互换便利有望继续加码，政策延续性有保障。从基本面来看，AI、大数据等新兴互联网技术进步将赋能互联网金融深化发展。根据赛迪顾问，2020 年至2022 年，中国金融科技行业市场规模稳步增长，2021，2022 两年增速均超过15%。根据前瞻产业研究院，随着数字基础相关设施不断完善，相关政策逐步落地，2023 年中国金融科技整体市场规模超过6000 亿元。尤其是Web3.0 ，Web3.0 作为运行在区块链技术上的去中心化互联网，为互联网金融未来发展筑牢技术基础。而互联网金融市场也在不断扩大，根据太和睿信，截至2023 年，中国互联网金融市场规模已超过18.8 万亿元人民币，显示出强大的增长动力。预计未来几年，随着技术的进步和监管的完善，市场规模将继续扩大。 AI+SaaS 有望描绘云计算产业新一轮发展曲线受宏观政策和乐观情绪带动，云计算板块也迎来了大幅抬升。从长期来看，AI 等新兴技术也为云计算带来了新的发展机遇。AI 大模型落地将带动云计算行业新一轮发展。根据中国信通院白皮书，我国云计算SaaS 市场渗透率逐年提升，2023 年市场总额达到581 亿元，增长率为23.1%。未来，随着AI 大模型全面落地，云计算商业化全面发展，有望带动市场规模进一步扩张。将人工智能与云计算SaaS 服务相结合，形成AISaaS，将使AI 进一步赋能云计算SaaS。AI 主要通过三个途径赋能SaaS：一是SaaS 帮助AI 理解业务细节，从而更高效地提供服务；二是SaaS 模式能够让用户更简便地接入AI；三是SaaS 模式能提供大量高质数据提升AI 模型质量。AISaaS 既能应用于通用业务场景为各个领域的企业提供高校解决方案，在市场业务、公司管理、协同办公等方面高效运作；也能为农业、医疗、工业、零售等垂直行业提供高度定制化的解决方案，助力其快速转型适应市场变化。 投资建议 受益标的： 顺周期： 同花顺、指南针、财富趋势、新国都、新大陆。 云计算：广联达、金山办公、明源云、用友网络、合合信息、微盟集团。 行业IT：中控技术、顶点软件、焦点科技。 信创：达梦数据、纳思达、中国软件、中国长城。 华为：软通动力、润和软件、润达医疗、神州数码、华丰科技。 AI：科大讯飞、万兴科技、彩讯股份、中科曙光、开勒股份。 风险提示 市场系统性风险、科技创新政策落地不及预期、中美博弈突发事件 【免责声明】本文仅代表第三方观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。
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